日前，湖南省长沙市民警接到一家金店报警，称一名女士执意要购买60万元黄金，只说用来投资理财，金饰不限种类，沟通时支支吾吾、遮遮掩掩。店员回想起中国人民银行湖南省分行在前期培训中提到的黄金洗钱特征，敏锐地察觉到洗钱风险并立即拨打派出所电话。经民警耐心劝阻，该女士意识到自己被骗，最终放弃购买黄金，避免了经济损失。

无独有偶，同一天，湖南省郴州市一家金店发现一名六旬老人深陷虚拟炒股骗局，被诈骗分子远程“操控”，购买黄金套现再转交给“业务员”，老人衣着朴素，购买黄金时不问品种、不知用途，由于情况紧急，金店立即报告了当地人民银行，同时向派出所报警，经民警劝阻和联系老人家属，成功保住了老人16万元的养老钱。

自《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》实施以来，中国人民银行湖南省分行统筹推进全省贵金属和宝石从业机构反洗钱监管工作，联动多方资源、精准施策发力，推动贵金属和宝石从业机构监管工作落地生根、取得实效，不断筑牢贵金属和宝石行业的反洗钱防线。以上两起典型案例，正是该行强化行业反洗钱监管、担当作为有效履职的生动体现。

2025年以来，中国人民银行湖南省分行指导省内各市州分行以“可疑交易报告”和“黄金快打”为抓手，与公安部门建立了信息共享机制，针对重大案件、重点线索开展联合督导，督促从业机构履行好客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等义务，形成了“监管+执法”双重震慑。同时，通过开展上门宣传和专题培训，编发《洗钱风险提示函》《反洗钱义务告知书》和《反洗钱工作指南》，及时转发贵金属洗钱典型案例，以多种形式向从业机构和社会公众深入普及《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律制度、贵金属洗钱风险以及反洗钱义务。该行还联合长沙市公安局采取“线上+线下”结合模式，举办“守护贵金属宝石行业净土，共筑反洗钱、反电诈安全防线”大型宣传活动，全省参与活动人数共计850余人。

截至目前，湖南省人民银行系统开展了各式各样的贵金属和宝石行业反洗钱宣传活动共计16场，覆盖全省从业机构1900余家，成功拦截非法资金购买黄金行为8起，为人民群众挽回了潜在经济损失，贵金属和宝石行业反洗钱防线初见成效。